Automatización robótica de procesos (RPA) en el comercio: Racionalización de las operaciones

La automatización robótica de procesos (RPA) es una tecnología que utiliza robots de software o “bots” para automatizar tareas repetitivas basadas en reglas. En el contexto del comercio, la RPA se ha convertido en una herramienta cada vez más importante para mejorar la eficiencia y reducir los riesgos operativos.

La RPA en el comercio implica el uso de software para automatizar tareas rutinarias como la introducción de datos, la conciliación de transacciones y la generación de informes. Esta tecnología emula las acciones humanas, interactuando con sistemas y aplicaciones digitales igual que lo haría un trabajador humano, pero con mayor velocidad y precisión.

El mercado mundial de RPA en el sector financiero está experimentando un rápido crecimiento. Según Grand View Research, el tamaño del mercado se valoró en 1,71 mil millones de dólares en 2023 y se espera que se expanda a una tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR) del 33,2% desde 2024 hasta 2030. Este crecimiento está impulsado en gran medida por la creciente adopción de RPA en las operaciones comerciales.

Análisis de aplicaciones RPA en operaciones de front, middle y back office

Recepción

En el front office, la RPA está revolucionando la ejecución de operaciones y la gestión de órdenes. Los robots pueden supervisar las condiciones del mercado, ejecutar operaciones basándose en algoritmos predefinidos y proporcionar actualizaciones en tiempo real a los operadores. Por ejemplo, el programa LOXM de JP Morgan utiliza RPA para ejecutar operaciones a precios óptimos y con un impacto mínimo en el mercado.

Oficina central

La RPA desempeña un papel crucial en la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo en el middle office. Los robots pueden supervisar continuamente las actividades de negociación, señalar posibles problemas de cumplimiento y generar informes de riesgo. Un ejemplo notable es la implantación de RPA en UBS para la supervisión de operaciones, que redujo los falsos positivos en un 50 % y el tiempo de procesamiento en un 85 %.

Back Office

El back office se beneficia significativamente de la RPA en áreas como la liquidación de operaciones, la conciliación y la elaboración de informes. Por ejemplo, Deutsche Bank implementó RPA para sus procesos de conciliación, automatizando el 50% de sus actividades de conciliación y reduciendo el tiempo de procesamiento en un 85%.

Evaluación de los beneficios, retos y rentabilidad de la implantación de RPA

La implantación de RPA en las operaciones comerciales ofrece importantes ventajas, pero también conlleva su propio conjunto de retos. Comprender estos factores, junto con el potencial retorno de la inversión, es crucial para las organizaciones que están considerando la adopción de RPA.

Examinemos cada aspecto en detalle.

Beneficios

• Mayor eficiencia: RPA puede procesar tareas hasta 5 veces más rápido que los humanos, operando 24/7 sin pausas.
• Reducción de errores: Los bots RPA tienen una tasa de error inferior al 1%, frente al 5-10% de los procesos manuales.
• Ahorro de costes: Las organizaciones informan de reducciones de costes del 25-50% en procesos automatizados.
• Cumplimiento mejorado: La RPA garantiza el cumplimiento coherente de los requisitos normativos.

Desafíos

• Costes iniciales de implantación: La implantación de sistemas RPA puede ser costosa, con costes que oscilan entre 5.000 y 15.000 dólares por bot.
• Complejidad de la integración: La integración de RPA con sistemas heredados puede resultar complicada y requerir mucho tiempo.
• Resistencia de los empleados: Puede haber resistencia por parte de los empleados, que temen perder su puesto de trabajo.
• Mantenimiento y actualizaciones: Los sistemas RPA requieren mantenimiento y actualizaciones periódicas para seguir siendo eficaces.

ROI

El retorno de la inversión en RPA en el comercio puede ser sustancial. Según un estudio de Deloitte, las implantaciones de RPA tienen un periodo medio de amortización inferior a 12 meses, con un ROI del 30-200% en el primer año. Por ejemplo, un gran banco de inversión registró un ahorro anual de 100 millones de dólares tras implantar la RPA en sus operaciones de negociación.

Exploración de casos de uso de RPA en la ejecución de operaciones, la conciliación y la elaboración de informes

La RPA ha encontrado numerosas aplicaciones en diversos aspectos de las operaciones comerciales. Al examinar casos de uso específicos, podemos entender mejor cómo esta tecnología está transformando el sector.

Exploremos algunas áreas clave en las que la RPA está teniendo un impacto significativo.

Ejecución de operaciones

Los robots RPA pueden ejecutar operaciones basándose en algoritmos complejos y en las condiciones del mercado. Por ejemplo, Goldman Sachs utiliza sistemas de negociación algorítmica basados en RPA que pueden procesar millones de datos por segundo para tomar decisiones de negociación.

Conciliación comercial

RPA mejora significativamente la precisión y la velocidad de la conciliación comercial. Un importante banco europeo implantó RPA para la conciliación, reduciendo el tiempo del proceso de 5 días a solo 3 horas, con una precisión del 100%.

Informes

RPA automatiza la generación de diversos informes de negociación, incluidos los informes reglamentarios. Por ejemplo, BNY Mellon utiliza RPA para automatizar su proceso de presentación de informes reglamentarios, reduciendo el tiempo empleado de 10 minutos a 25 segundos por informe, con cero errores.

He aquí una tabla comparativa entre los procesos manuales y los procesos automatizados por RPA en el comercio:

Consideraciones para la integración de soluciones RPA en los flujos de trabajo de negociación

A la hora de integrar la RPA en los flujos de trabajo de negociación, hay varios factores clave que deben tenerse muy en cuenta. La selección de procesos es crucial, centrándose en la identificación de tareas repetitivas, basadas en reglas y de gran volumen, propensas al error humano. La compatibilidad de la infraestructura tecnológica garantiza una integración perfecta con los sistemas y bases de datos existentes, manteniendo la continuidad operativa.

La calidad de los datos es fundamental para una implantación eficaz de la RPA, ya que unos datos limpios y estandarizados permiten a los robots funcionar con precisión. La seguridad y el cumplimiento son primordiales en un sector tan regulado como el financiero, que requiere medidas sólidas para proteger la información confidencial y cumplir la normativa.

La gestión del cambio es esencial para una adopción sin problemas, y requiere la preparación y formación de los empleados para aliviar sus preocupaciones y destacar las ventajas de la RPA. La escalabilidad debe tenerse en cuenta para garantizar que las soluciones de RPA elegidas puedan adaptarse a la evolución de las necesidades de la organización.

Por último, la supervisión y optimización continuas son vitales para el éxito a largo plazo, ya que permiten mejoras continuas y maximizan los beneficios de la inversión en RPA en el dinámico entorno comercial.

Conclusión

La RPA está transformando las operaciones comerciales de front, middle y back office. Aunque existen desafíos, los beneficios en términos de eficiencia, precisión y ahorro de costes hacen de la RPA una herramienta cada vez más esencial en el entorno comercial moderno. A medida que la tecnología sigue evolucionando, podemos esperar ver aplicaciones aún más sofisticadas de RPA en el comercio, revolucionando aún más la industria.